Se você está procurando segurança para sua empresa, para as suas operações diárias e segurança para seus clientes, você não pode ficar sem KYC e KYB.
Mas você sabe o que são e como usar KYC e KYB? Você sabia que elas são essenciais para a sua segurança?
Antes de saber quais são os benefícios que estas duas tecnologias podem proporcionar, precisamos entender seus conceitos.
KYC
A tradução livre de KYC (Know Your Customer) é “Conheça seu cliente”. O KYC é um conjunto de ações que precisam ser cumpridas no mercado financeiro para verificar se um usuário, seja pessoa física ou jurídica, é realmente quem ele diz ser.
Ou seja, é necessário para evitar riscos em operações em bancos, instituições financeiras, seguradoras, empresas de concessão de crédito, entre outras.
Contudo, o KYC também deve ser aplicado por outros tipos de negócios, seguindo as regras de cada segmento.
KYB
Já o KYB (Know Your Business) pode ser interpretado como “Conheça o seu negócio” em português.
É essencial para relações comerciais entre empresas (B2B), e verifica a identidade dos clientes comerciais, além de identificar se estão a lidar com entidades comerciais autênticas ou empresas de fachada.
Além disso, também pode ser usado para certificar que os CNPJs de uma rede de relacionamentos cumprem todas as normas e regulamentos do seu ramo de atividade, o que permite realizar uma análise de risco para evitar prejuízos financeiros, morais e de imagem.
KYC e KYB juntas
O objetivo das tecnologias é o mesmo. Ou seja, reduzir ou eliminar completamente a probabilidade de consequências adversas associadas a qualquer tipo de atividade ilegal.
As soluções modernas de KYC/KYB desempenham um papel importante na manutenção de um elevado nível de segurança para as organizações financeiras, ajudando a evitar crimes financeiros de qualquer tipo.
De fato, as tecnologias KYC e KYB são elementos integrantes do sistema que assegura uma gama completa de medidas destinadas a obter informações completas sobre a identidade de um indivíduo que interage com uma instituição financeira, no primeiro caso, e de unidades empresariais que interagem com outra unidade empresarial no âmbito de um determinado tipo de atividade.
Como usar?
Tanto a tecnologia KYC quanto a KYB podem ser utilizadas em conjunto em APIs como Background Check de CPF e Background Check de CNPJ, por exemplo.
O Background Check, por exemplo, é utilizado com o intuito de avaliar a conformidade legal, ética e normativa de fornecedores, parceiros, colaboradores, clientes, entre outros.
Dessa forma, fornece validação de informações relevantes de pessoas físicas e/ou jurídicas, que irão se relacionar com a sua organização. Acima de tudo, essa estratégia visa a fornecer uma camada de proteção às empresas.
Benefícios
Em um mundo dinâmico, com cada vez mais e novas ameaças surgindo todos os dias, a checagem de informações não pode ser subestimada. Esta é uma maneira proativa de você mitigar potenciais prejuízos futuros à sua empresa.
Os benefícios dessa estratégia são evidentes a partir do momento em que ela é colocada em prática. Ela previne riscos corporativos, identifica problemas em curso, garante o Compliance, reconhece práticas ilícitas em outras organizações, fortalece a reputação diante de seus públicos e, ainda, melhora a experiência do cliente.
Como encontrar
As tecnologias KYC e KYB podem ser encontradas, como dissemos, inseridas em outras ferramentas, que conhecemos como APIs.
Há, ainda, outras formas de conhecer o cliente além do background check. Só para ilustrar, elas estão presentes na verificação de mandado de prisão, antecedentes criminais, verificação de protestos em cartórios e análise de score de crédito
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